Nigeriaanse oplichting: vormen van 419 fraude

[breccia]

Loterij fraude

Internet loterij fraude is een van de meest voorkomende vormen van Nigeriaanse oplichting. Contact is vaak in het Engels, maar soms ook in het Frans of het Spaans. De volgende informatie gaat over Nigeriaanse loterij fraude - wat gebeurt er in, en waar moet je voor uitkijken.

(a) Loterij fraude per e-mail
Bij deze vorm van fraude ontvangt het slachtoffer een email waarin hem verteld wordt dat hij een loterij heeft gewonnen (waaraan hij nooit heeft meegedaan). Er is natuurlijk geen loterij, en zeker geen geldprijs. De fraude begint met het vragen om persoonlijke informatie (adres en telefoonnummer) door de Nigeriaanse oplichter. Veel oplichters vragen daarnaast om een scan van paspoort of rijbewijs. Iedere vorm van persoonlijke informatie, van simpele dingen als adresgegevens tot belangrijke informatie als paspoortdetails en scans van identiteitsbewijzen, kan later gebruikt worden voor identiteitsdiefstal.

In een later stadium van de fraude stuurt de oplichter allerlei formulieren die het slachtoffer moet invullen, samen met valse certificaten en documenten die het slachtoffer doen geloven dat alles legaal en bonafide is. Op dit moment in de fraude zal de oplichter om geld gaan vragen. Het eerste bedrag is vaak kleiner dan €1000, en is een test om te zien hoezeer het slachtoffer in de fraude gelooft. Veelvoorkomende redenen om geld te vragen zijn "locale belastingen", "kosten voor de koerier", "overschrijvingskosten", "opstartkosten voor een rekening (bij een niet bestaande bank)", "leges voor certifikaten" enz.. De fraudeurs trachten deze kosten te laten overmaken via Western Union of Moneygram, omdat dit in principe anonieme manieren van geld overmaken zijn. De fraudeurs halen dit geld op met gebruik van valse identiteitspapieren, met als gevolg dat er geen manier is om dit geld terug te krijgen als het slachtoffer beseft dat hij opgelicht is.

Zodra het slachtoffer het eerste bedrag heeft verzonden, zal de fraudeur met steeds nieuwe problemen komen waarom hij het prijzengeld niet kan versturen, maar er is natuurlijk een oplossing voor het probleem, namelijk een nieuwe betaling. Deze nieuwe onkosten zijn een stuk hoger dan het eerste bedrag (vaak tussen €2000 en €6000).

Bij lotto fraude per email kunnen soms ook valse cheques gebruikt worden, hoewel dit vaker voorkomt bij loterij fraude per post.

(b) Loterij fraude per post
Bij deze vorm van oplichting ontvangt het slachtoffer een brief waarin hem verteld wordt dat hij een loterij gewonnen heeft en dat hij slechts wat onkosten hoeft te betalen om over de miljoenen aan prijzengeld te beschikken. De "loterij organisatie" legt uit dat ze natuurlijk niet verwachten dat het slachtoffer deze onkosten betaalt en hebben daarom een cheque bijgevoegd om deze onkosten te voldoen.

Helaas is deze cheque vals. Het slachtoffer wordt gevraagd om de cheque bij zijn bank te verzilveren en het geld over te maken aan de loterij organisatie (dit is natuurlijk de oplichter). Zoals gewoonlijk wordt het slachtoffer gevraagd om Western Union of Moneygram te gebruiken. Als na enige tijd de bank erachter komt dat de cheque vals is (dit kan enige maanden duren), zal de bank het slachtoffer verantwoordelijk houden, hij is immers degene die de valse cheque verzilverd heeft. Meestal zal de bank het uitgekeerde bedrag terugeisen, en als het slachtoffer niet voldoende geld heeft om het terug te betalen, zal hij of een terugbetalingsregeling moeten treffen met de bank, of voor bankfraude aangeklaagd worden, afhankelijk van het feit of de bank en politie het slachtoffer als slachtoffer van oplichting zien of als crimineel.

De volgende zijn een paar voorbeelden van loterij fraude per email

Voorbeeld 1: Alleen tekst

To: eur.millionorg@gmx.net
Subject: Payment Notice,Contact MARILYN SCHMIDTS by telephone or email
From: "Meurer Schiemann" <eur.millionorg@gmx.net>
Date: Fri, 7 Jul 2006 20:22:06 +1000 (EST)
Reply-to: marilynschmidts@yahoo.es


Attention: Sir/Madam,

RE: PRIZE PAYMENT NOTIFICATION

We are pleased to inform you of the official announcement yesterday of the
winners of the Euromegamillions International Lottery Programme held on
Friday 19th May 2006.
You or your company, attached to ticket number 7FM8-GE83,serial number
29B-739Z drew the lucky numbers 03-20-31-45-50-06-07, and consequently won
the lottery in the international category.

You have therefore been approved for a lumpsum Payment of US$1,200,000.00
(One million,two hundred thousand USD) in cash credited to file with Ref
No: ERM/820G/06S9R and Batch No: 06/HL4G/UK.
This is from total prize money of US$30,000,000.00 shared among 25
international winners in this category.All participants were selected
through a computer balloting system drawn from over 285,000 companies and
individuals from Australia, New Zealand, Africa, Europe, North America,
South America and Asia as part our International promotions program for
the year 2006, conducted bi-annually.

Congratulations!

Your fund is now deposited with our finance company in the United Kingdom
and insured in your name.
Due to the mix up of some numbers and names, we ask that you keep this
award strictly private from public notice until your claim has been fully
processed and your total prize money remitted to your designated bank
account.
This is part of our security protocol to avoid double claiming or
unscrupulous acts by participants of this program. We hope with a part of
your prize money, you will participate in our end of year high stakes of
US$70 Million International lottery jackpot slot to be held in December
2006.

For the immediate collection of your prize money, Please contact directly
our Payment Administrator in the United Kingdom:

Marilyn Schmidts
Payment Administrator
Euromegamillions Payoffice
London E14 9NQ,United Kingdom
Tel/Fax:+448704781626
E-mail:mschmidts@aggies.com

Your prize money must be claimed before 20th July 2006, after this date
all unclaimed funds/Winnings will be rolled over and returned back to the
treasury as Invalid.All correspondences to MARILYN SCHMIDTS should have
this email sent along with it along with your Contact Address, Country of
residence and your Email address.
Furthermore, should there be any change of your Contact Address, do inform
our Payment Administrator as soon as possible.
Congratulations again from all our staff and thank you for being part of
our programme.

Sincerely,

Meurer Schiemann
Vice-Presidents, Awards
Rue Marterey 15 Case Postale 6744 1002 Lausanne,Switzerland

NOTE. Any breach of confidentiality on the part of the winners will result
to instant disqualification.

PLEASE CONTACT MARILYN SCHMIDTS BY E-MAIL, TELEPHONE OR FAX IMMEDIATELY.

Voorbeeld 2: Tekst met afbeeldingen (ja, 't ziet er beter uit, maar 't blijft fraude!)


Copyright © 2006 FraudWatchers.org

[breccia]

Naaste familie fraude

Bij deze vorm van fraude ontvangt het slachtoffer een email waarin verteld wordt dat een rijk persoon gestorven is. Meestal is deze rijke persoon gestorven in een auto-of vliegtuigongeluk, maar de fraudeurs maken vaak gebruik van recente rampen (zoals de oorlog in Irak, de bomaanslagen op de metro in Londen of de tsunami in Azië).

In de email wordt dan uitgelegd dat deze rijke persoon geen naaste familie heeft, zodat zijn hele fortuin (miljoenen dollars) door de regering in beslag genomen zal worden. Dan kan de fraude twee kanten opgaan. Ofwel:

* het fraudeslachtoffer wordt gevraagd om te doen alsof hij "naaste familie" van de rijke persoon is (een illegale handeling)
in ruil voor een deel van dit fortuin.

OF

* het fraudeslachtoffer wordt verteld dat hij dezelfde achternaam heeft als de overleden rijke persoon, en daarom een legitieme erfgenaam is van dit fortuin.

In werkelijkheid ligt er natuurlijk geen fortuin klaar voor de "naaste familie". Als een potentieel slachtoffer reageert wordt hij meestal doorverwezen naar een andere fraudeur die doet alsof hij een "notaris" of "bankier" is, en deze fraudeur verlangt een vooruitbetaling om het zogenaamde fortuin vrij te geven. Vaak voorkomende redenen voor een vooruitbetaling zijn : "bankoverschrijvingskosten", "leges", "kosten voor certifikaten (zoals anti-terrorisme certifikaat, anti geldwitwas certifikaat, anti drugs certifikaat).

Deze fraude kan vaak vervelende vormen als de fraudeurs terugkomen op hun belofte dat het voorstel 100% vrij van risico is. Ze zullen beweren dat het complot ontdekt is en verlangen dat het slachtoffer smeergeld betaalt aan degene die het complot ontdekt heeft. Ze kunnen zelfs proberen het slachtoffer te chanteren door hem te vertellen dat hij de wet overtreden heeft door te doen alsof hij naaste familie is van het overleden persoon, en dreigen dan de politie in te lichten als hij niet betaalt.

Het gebeurt vaak bij deze vorm van fraude dat de fraudeur die het eerste contact maakt met het slachtoffer doet alsof hij een "partner" zoekt om hem te helpen bij het wegsluizen van deze miljoenen uit de bankrekening, en hij zal veel moeite doen om het vertrouwen te winnen van het slachtoffer. Deze fraudeur zal het slachtoffer vele malen bellen, en ook foto's van zijn familie opsturen (deze foto's zijn natuurlijk van een willekeurige familie die hij van het internet geplukt heeft). Deze fraudeur kan ook beweren dat hij zelf al veel geld heeft geinvesteerd om de miljoenen los te weken. Het slachtoffer denkt dat hij een bevriende zakenpartner uit de nood helpt, en dat hij voor zijn moeite met een groot fortuin beloond zal worden.
Deze fraudes kunnen vaak maanden tot jaren duren totdat het slachtoffer huis en haard verloren heeft. Als het slachtoffer tussentijds zijn zorgen uit over de hoeveelheid geld die hij in het project gestoken heeft zal de fraudeur zich haasten om het slachtoffer zich schuldig te laten voelen omdat hij twijfelt aan deze risicovrije transactie.

De volgende zijn een paar voorbeelden van "naaste familie" fraude.

Voorbeeld 1: De meest voorkomende "naaste familie" email, waarin de overleden persoon in een vliegramp is gestorven.

EMPEROR BANK INTERNATIONAL

FROM THE DESK OF THE Mr. BUNMI ROWLAND
THE PAYMASTER GENERAL, FOREIGN REMITTANCE OFFICE
EMPEROR BANK INTERNATIONAL,
EMPEROR TOWERS, KIRAZO CRESCENT, LAGOS.
TEL - 011-23480-62130129
PRIVATE EMAIL- bunmirowland_emperorbankinternational@hotmail.com
OFFICE EMAIL -foreignremittanceoffice@emperorbankplc.com

Hello Friend,

BEFORE I START I MUST FIRST APOLOGISE FOR THIS UNSOLICICTED MAIL TO YOU, I AM AWARE THAT THIS IS CERTAINLY AN UNCONVENTIONAL APPROACH TO STARTING A BUSINESS RELATIONSHIP BUT AS TIME GOES ON YOU WILL REALIZE THE NEED FOR THIS ACTION.

MY NAME IS MR BUNMI ROWLAND , I WORK AS AN BANK MANAGER ,WITH THE ABOVE NAMED BANK.I AM WRITING TO CRAVE YOUR INDULGENCE IN RESPECT OF A FOREIGN CUSTOMER OF MY BANK WITH ACCOUNT NUMBER 014157865643 WHO DIED ON THE 5TH OF MAY 2003 IN A PLANE CRASH WITH THE ENTIRE MEMBERS OF HIS FAMILY.

BUT BEFORE HIS DEMISE TWO YEARS AGO, HE HAD A DEPOSIT OF USD$4.8 MILLION WITH MY BANK. AND EVER SINCE HE DIED, THE BANK HAS BEEN EXPECTING HIS NEXT OF KIN TO COME FOR THE DEPOSITED MONEY, BUT NONE HAS SURFACED.

THE POLICY OF THE BANK HOWEVER STIPULATES A LIMITED TIME PERIOD FOR SUCH MONEY TO BE CLAIMED OR IT WILL BE CONFISCATED BY THE FEDERAL GOVERNMENT.

IT IS IN THIS REGARD, THAT I NOW DECIDED TO CONTACT YOU TO WORK IN
PARTNERSHIP WITH YOU AND HAVE YOU CLAIM THIS MONEY FOR OUR MUTUAL BENEFIT, IN VIEW OF THE FACT THAT YOU ARE A FOREIGNER. I AM WILLING SHARE THE MONEY WITH YOU EQUALLY (50% EACH).

IF YOU AGREE TO STAND AS HIS NEXT OF KIN, SUCCESS IS GUARANTEED BECAUSE I HAVE IN MY POSSESSION EVERY RELEVANT INFORMATION ABOUT THE DECEASED AND THE ACCOUNT THAT WILL BACK YOU UP IN CLAIMING THE MONEY.

TO THIS EFFECT, PLEASE KINDLY FURNISH ME WITH YOUR FULL NAME, ADDRESS AND PHONE NUMBER. AS SOON AS I HEAR FROM YOU I WILL BRING YOU INTO THE PICTURE OF OUR NEXT LINE OF ACTION.

THANK YOU IN ANTICIPATION FOR YOUR PROMPT REPLY

BEST REGARDS,
MR. BUNMI ROWLAND.
EMPEROR BANK INTERNATIONAL.

PLEASE REPLY STRICTLY TO : bunmirowland_emperorbankinternational@hotmail.com

Voorbeeld 2: Hoewel de dader doet alsof hij uit Hong Kong komt, is de email zeker uit Nigeria gestuurd. De email gaat over een generaal uit Irak die in de Iraakse oorlog gesneuveld is, en dus gebruikt de Iraakse oorlog als achtergrond.

From: Mr. Cheung Pui
Hang Seng Bank Ltd
Sai Wan Ho Branch
171 Shaukiwan Road
Hong Kong.
Email:cheung_hk03@yahoo.com
Good Day,

Let me start by introducing myself. I am Mr. Cheung Pui credit officer
of the Hang Seng Bank Ltd. I have a concealed business suggestion for
you. Before the U.S and Iraqi war our client General. Fadi Bassem who
was a business man made a numbered fixed deposit for 18 calendar
months,with a value of Twenty four millions Five Hundred Thousand United State Dollars($24.5 million USD) only in my branch. Upon maturity several notice was sent to him, even during the war early this year. Again after the war another notification was sent and still no response came from him. We later find out that the General and his family had been killed during the war in bomb blast that hit their home.

After further investigation it was also discovered that General. Fadi
Bassem did not declare any next of kin in his official papers including
the paper work of his bank deposit. And he also confided in me the last
time he was at my office that no one except me knew of his deposit in
my bank. So, Twenty four millions Five Hundred Thousand United State
Dollars is still lying in my bank and no one will ever come forward to
claim it.

What bothers me most is that according to the laws of my country at the
expiration 3 years the funds will revert to the ownership of the Hong
Kong Government if nobody applies to claim the funds. Against this backdrop, my suggestion to you is that I will like you as a foreigner to stand as the next of kin to General. Fadi Bassem so that you will be able to receive his funds.

WHAT IS TO BE DONE:
I want you to know that I have had everything planned outso that we
shall come out successful. I have contacted an attorney that will
prepare the necessary document that will back you up as the next of kin
to Gen. Fadi Bassem,all that is required from you at this stage is for
you to provide me with your Full Names and Address so that
the attorney can commence his job. After you have been made the next of
kin, the attorney will also fill in for claims on your behalf and
secure the necessary approval and letter of probate in your favor for the move of the funds to an account that will be provided by you.There is no risk involved at all in the matter as we are going to adopt a legalized method and the attorney will prepare all the necessary documents. Please endeavor to observe utmost discretion in all matters concerning this issue.Once the funds have been transferred to your nominated bank account we shall share in the ratio of 70% for me, 25% for you and 5% for any expenses incurred during the course of this operation. Should you be interested please send me your full names and current residential address.Your earliest response to this letter will be appreciated. And I will appreciate you to reply me via this email
address: cheung_hk03@yahoo.com

Kind Regards
Mr. Cheung Pui

[breccia]

Contract fraude

Bij deze vorm van fraude doet de oplichter alsof hij Charles Soludo is of een hoge medewerker van de Nigeriaanse Nationale Olie Corporatie (NNPC). De oplichter vertelt dat er een te hoog ingeschaald contract is, de rekening van de originele contractant is betaald, en nu staan er nog miljoenen dollars op een rekening waarvan alleen de oplichter afweet. Een variatie hierop is dat de originele contractant overleden is voordat hij betaald kon worden.

Het slachtoffer wordt gevraagd te doen alsof hij de contractant is, en te helpen deze miljoenen weg te sluizen uit Nigeria door zijn bankgegevens te geven. In ruil hiervoor krijgt het slachtoffer een deel van deze miljoenen.

Er zijn natuurlijk geen miljoenen dollars te veel gereserveerd contractgeld, en, zoals bij de "naaste familie fraude", zal het slachtoffer meermaals gevraagd worden om onkosten te betalen zodat het geld vrijgemaakt kan worden.

De oorpronkelijke fraudeur die het contact legt zal zich opwerpen als partner in deze schijntransactie, en zal zijn uiterste best doen om het vertrouwen te winnen van het slachtoffer alvorens hem te vertellen contact te zoeken met "de bank". Het is niet ongebruikelijk voor de fraudeur die de bankier speelt te doen alsof hij Charles Soludo is, de directeur van de Centrale Nigeriaanse Bank.

Zoals in alle 419 fraude zaken zullen onvoorziene obstakels oprijzen, en bij ieder obstakel wordt het slachtoffer geacht geld naar Nigeria te sturen via Western Union. De oplichters zullen steeds met nieuwe excuses komen voor nieuwe betalingen totdat het slachtoffer leeggemolken is of zich realiseert dat hij opgelicht is.


Voorbeeld 1: NNPC

Subject: CORFIRM IF YOU CAN HANDLE THIS FOR MUTUAL BENEFIT...
From: "NIGERIAN National Petroleum Co-operation" <codedpapa@iprive.com>


Dear Sir/Madam,

It is with trust and confidence that i write to reveal this business proposal to you. I am seeking for a foreign partner who will assist me in providing a convenient account in a designated bank overseas for the transfer of US$28,600,000.00(twentyeight million,six hundred thousand united states dollars only) pending my arrival in your country for utilization and disbursement of the fund with the owner of the account. My name is Dr. Ahmmed Ciroma Islam; I am the chairman, Tenders board of the federal ministry of petroleum and mineral resources, lagos,Nigeria.

On 5th APRIL 2006.Our ministry, the federal minisrty of petroleum and mineral resources, awarded a contract of US$200,000,000 (Two hundred milion united states dollars only), but i over-inflated the contract payment to the tune of US$228,600,000.00 only with the intention of sharing the remaining balance of US$28,000,000.00 with you after this transaction. The contract has been successfully executed and the actual contractors have been paid their US$200,000,000.00 in full, leaving a balance of US$28,600,000.00 which i now want to transfer out of the country in our favour, making it look as if the contract has been completed, since i as a government officials is not permitted by law to operate foreign bank accounts and secondly i cannot collect money from the source because the contract was undertaken by a foreign firm.

I myself have agreed if you/your company can act as the beneficiary of this fund (US$28,600,000.00), i will transfer the money to your account and you will retain 30% of the total fund, and the 10% of the balance will be set aside for the offsetting of all expences that might be incurred by both parties during the fund transfer process, i will retain 60% of the total fund. I am requesting you to co-operate with me and provide a convenient account number in a designated bank where this fund can be easily transfered into, since this is my only chance of making something for myselve after many years of service. I intend to come over there on the completion of the fund transfer to secure our share of the fund.

Please note that i have been careful and have worked out all the mordalities for the smooth transfer of the fund to your chosen or designated account before contacting you. We would therefore not want to expose this to anybody for the purpose of security and its confidential nature. I also believe that you will not sit on our money when it is eventully transfered into your account,as you will get 30% of the fund.

Note: It only you that knows about this transaction, so i would like you to keep it confidential. Please be rest assured that this transaction will workout successfully If you are interested in handling this business for me, please contact me through with this:

Phone Number: +234-805-9100073
E-mail address:ahmmedcislam@yahoo.ca

I look forward in having a successful business with you.

Best regards,
Dr. Ahmmed Ciroma Islam.

Voorbeeld 2: Prof. Charles Soludo

Subject: IMMEDIATE CONTRACT PAYMENT
From: "CENTRAL BANK OF NIGERIA" <cbn.ng@adinet.com.uy> Add to



FEDERAL REPUBLIC OF NIGERIA
CENTRAL BANK OF NIGERIA
TINUBU SQUARE,
VICTORIA ISLAND,
LAGOS,NIGERIA.



FROM THE DESK OF PROF. CHARLES SOLUDO
EXCECTIVE GOVERNOR OF CENTRAL BANK OF NIGERIA
IMMEDIATE CONTRACT PAYMENT CONTRACT NO: MAV/NNPC/FGN/MIN/009

ATTENTION: VALUABLE CONTRACTOR,

We Apologies, for the delay of your payment and all the Inconveniences and Inflict that we might have indulge you through. However, we were having some minor problems with our payment system, which is Inexplicable, and have held us stranded and Indolent, not having the Aspiration to devote our 100% Assiduity in accrediting foreign contract payments. We Apologies once again.

From the Records of outstanding contractors due for payment with the federal government of Nigeria, your name and company was discovered as next on the list of the outstanding contractors who have not yet received their payments.

I wish to inform you now that the square peg is now in square whole and can be voguish for that your payment is being processed and will be released to you as soon as you respond to this letter. Also note that from my record in my file your outstanding contract payment is US$6.7 million(six million seven hundred thousand United States dollars).

As soon as you respond to this mail we shall alert our office in the USA where your funds will be remitted to you.
Kindly re-confirm to me the followings:

(1) Your full name and address.
(2) Phone, fax and mobile #.
(3) company's name,position and address.
(4)profession, age and marital status.
(5) Copy of int'l passport or any scanned identity to prove yourself.

As soon as this information is received, your payment will be made to you in a certified bank draft or wired to your nominated bank account directly from central bank of Nigeria. As soon as you receive this letter make sure you email me.

YOURS SINCERELY,

PROFESSOR CHARLES SOLUDO,
GOVERNOR, CENTRAL BANK OF NIGERIA.

[breccia]

De "stervende weduwe" fraude

Bij deze vorm van fraude ontvangt het slachtoffer een email waarin de fraudeur doet alsof hij een kinderloze weduwe is van een rijke man die haar een groot fortuin nagelaten heeft. De oplichter is meestal een man die een vrouw speelt, en hij vertelt de ontvanger dat zijn weduwe personage stervende is door kanker. Deze zielige oude weduwe heeft hulp nodig om haar fortuin te verdelen onder verschillende liefdadigheidsinstellingen. De eerste email bevat vaak veel religieuze citaten in een poging om christelijke mensen, die vaak aan liefdadigheid doen, te raken.

Zoals bij alle vormen van 419-fraude zal het slachtoffer gevraagd worden contact op te nemen met de notaris of bankier van de weduwe. Deze zal aan het slachtoffer uitleggen dat de zaken niet zo simpel zijn als de weduwe verteld heeft. Het geld van de firma ligt ergens bij een "security company", en het slachtoffer zal van tevoren onkosten moeten betalen om het geld bij deze firma vrij te maken zodat het aan liefdadigheid geschonken kan worden.

Slachtoffers die hun twijfel uiten om onkosten te moeten betalen zal de "weduwe" schuldig doen voelen, en er zal veel religieus taalgebruik volgen om het slachtoffer over te halen om geld te zenden.

Soms, als het slachtoffer te lang aarzelt met betalen zal de "bankier" of "notaris" vertellen dat de "weduwe" overleden is tijdens het getreuzel van het slachtoffer. Dit moet het slachtoffer zeer schuldig doen voelen voor het verkwisten van tijd en het hebben van twijfels.

De oplichters zullen de slachtoffers vragen om onkosten te betalen voor officiele certificaten, alsmede onkosten voor de "security company" of "bank" waar het geld zich bevindt. Deze onkosten moeten altijd betaald worden via anonieme instellingen zoals Western Union of Moneygram. Geld dat via deze firma's betaald wordt is nooit meer terug te halen.

Voorbeeld 1: Nota bene de religieuze taal

From: MRS PRAISE UWAOMA
Date: Fri, Sep 8 2006 6:24 pm
Email: "MRS PRAISE UWAOMA" <mrspraiseuwaoma2@atlas.sk>
Subject: DONATION FOR THE LORD

DONATION FOR THE LORD
From: Mrs. Praise Uwaoma

PLEASE ENDEAVOUR TO USE IT FOR THE CHILDREN OF GOD.I am the above name person from Sierra-Leone. I am married to Dr Theophilus Uwaoma who worked with Sierra Leonian Embassy in South Africa for nine years before he died in the year 2001. We were married for eleven years without a child. He died after a brief illness that lasted for only four days. Before his death we
were both born again Christians and we lived happilly. Since his death,
I decided not to re-marry or get a child outside my matrimonial home which
the Bible is really against.

When my late husband was alive he secured $15Million (Fifteen Million U.S.
Dollars) with financial institution here in Cote D'Ivoire. Presently, this money is still with the financial institution. Recently, my Doctor told me that from all the test conducted on my health, I am not going to last long, expecially, due to my cancer and stroke. But what disturbs me most now is stroke.

Having known my condition, I decided to donate this fund to churches or
Christian individual that will utilize this money the way I am going to
instruct. I want a church or individual that will use this money to fund
churches, Orphanages and Widows. Also, the propagation of the work of God,
building and maintaining the house of God through this money, is very important.

The Bible made us to understand that Blessed is the hand that giveth. I
took this decision because I don't have any child that will inherit this
money and my husband relatives are not Christians. I don?t want my husband's
hard earned money to be misused by unbelievers, for their own selfish interest and in an ungodly manner. I am not afraid of death hence I know where I am going. I know that I am going to be in the bossom of the Lord. Exodus 14 VS 14 says that the lord will fight my case and I shall hold my peace.

I don't need any telephone communication in this regard because of my health, and because of the presence of my husband's relatives around me sometimes. I don't want them to know about this development, but I know that With God all things are possible.

As soon as I receive your reply I shall give you the contact of the Financial institution in Ivory coast. I will also give you all information regarding the deposit of this money. I will also issue you a letter of authority that will empower you as the original- beneficiary of this fund. I want you and your church to always pray for me because God work in misterious ways. My happiness is that I lived a life of a worthy Christian. Who ever that wants to serve the Lord must serve him in spirit and truth. Please always be prayerful all through your life.

Any delay in your reply will give me room in sourcing for a church or christian individual for this same purpose. Please assure me that you will act accordingly as I stated herein. Hoping to hear from you soon.

Remain blessed in the name of the Lord.

Yours in Christ,
Mrs Praise Uwaoma

Voorbeeld 2: In deze email wordt gevraagd onmiddellijk contact op te nemen met "de advocaat". Nigerianen verwarren vaak Europese voor- en achternamen, dus "Jacob Bill" en niet "Bill Jacobs".

From: asata_bill12 bill <asata_bill12@go.com>
To: cyrillawest30641@netscape.net
Subject: ENDERVOUR TO USE THIS FUNDS FOR THE LESS PREVILEDGE

Peace of the lord be with your entire household,

I am Mrs. Asata Bill, a Kuwaiti national I was married to Dr.Jacob Bill who worked with Kuwait embassy in South Africa for nine years before he died in the year 2000,He died after a brief illness that lasted for only four days.Since his death I decided not to re-marry or get a child outside my matrimonial home which the Bible is against.

We were married for eleven years and the union unfortunately did not produce any offspring. Before his death we had given our lives to Christ and were living according to his Words. A few weeks ago I was diagnosed with cancer and the doctor has informed me that I do not have much time to live. Presently I am practically an invalid as the cancer has ravaged my body and I can feel my life slowly ebbing away. I do not have much time to do the Lord's work but He will give me strength to see my last assignment through.

My husband, Dr.Jacob Bill before his death deposited his life savings of $8.6Million (Eight Million Six hundred thousand U.S. Dollars) in a consignment trunk box as gem stones with a financial institution in the European continent.

Before his death, we were committed to the growth of the church And the propagation of the word, but I can no longer partake in these noble task. I need a church, Christian individual or individuals who can continue the work on our behalf and will utilize this money the way I am going to instruct here into-funding churches, orphanages and widows propagating the word
of God and to ensure that the house of God is maintained. To care for the sick, the poor, the downtrodden wherever they may be The Bible made us to
understand that blessed is the hand that gives. I took this decision because I don't have any child or next of kin who can inherit these funds. Though the
internet is a seemingly unlikely place to find such individuals, I believe that the Lord hides jewels in the most unlikely places. It is not the means that is
important but the message. I know that I am going to be in the bosom of the Lord. Exodus 14 VS 14 says that the lord will fight my case and I shall hold my peace. With God all things are possible.

My lawyer who is presently on an assignment in The Netherlands will issue you a letter of authorization that will prove you as the present beneficiary to these consignment funds and also other documents backing the claim of the
consignment funds. I want you and the church to always pray for me because the lord is my shepherd.Happiness is that I lived a life of a worthy Christian.

Please assure me that you will act accordingly as I stated herein.

Hoping to hearing from you.

N.B-PLEASE I WILL ADVICE YOU TO GIVE THE LAWYER IN CHARGE A CALL IN THE NETHERLANDS IMMEDIATELY, HE DOES EVERYTHING ON MY BEHALF AND HE'S VERY UNDERSTANDING AND I BELIEVE HE WILL LEAD YOU TO SUCCESS IN JESUS NAME.

LAWYER`S CONTACT DETAILS:

NAME: Mr.Kingsley.L.Stober

E-MAIL: kingsleystober@netscape.net

Remain blessed in the name of the Lord.

Yours in Christ,

Mrs. Asata Bill

[breccia]

De "stervende zakenman" fraude

In deze vorm van 419 fraude ontvang het slachtoffer een email waarin de oplichter doet alsof hij een rijke man is die stervende is vanwege slokdarmkanker. Meestal komt deze "rijke zakenman" uit de Verenigde Arabische Emiraten (VAE). Net zoals in de "stervende weduwe" fraude beschikt deze rijkaard over miljoenen dollars voor liefdadige doeleinden, en de lezer wordt gevraagd om hem te helpen met het verdelen van dit geld over diverse liefdadigheidsinstellingen.

Wederom zal eenieder die aanbiedt te helpen gevraagd worden contact op te nemen met een tussenpersoon zoals een advocaat, een bankier of een "security company". En deze tussenpersoon zal vroeger of later vragen om een reeks onkosten te betalen om deze mythische miljoenen vrij te maken.

Slachtoffers die hun twijfel uiten over deze betalingen zal de zogenaamd aan kanker lijdende zakenman schuldig doen voelen.

Bij dit geval van fraude stuurt de oplichter vaak een foto van zichzelf mee. Helaas is dit een foto van een echt slokdarmkankerslachtoffer die op 6 mei 2005 overleden is. Uit respect voor zijn nabestaanden kunnen we niet bekendmaken waar de oplichters deze foto's vandaan gehaald hebben, maar het zegt genoeg over deze oplichters dat ze foto's van iemand die heldhaftig tegen zijn ziekte gevochten heeft misbruiken voor hun frauduleuze praktijken.

Stuur geen geld via Western Union of Moneygram als U zo'n email ontvangt, wis de emails en vergeet ze.

Voorbeeld 1:

From: "Richard Bently" <richardbently@portugalmail.pt>
Subject: From Portugal & Urgent Reply Needed.
Reply-To: richardbently@portugalmail.pt
From:Abdul Nasser Naji

AL Bayan Specialist Hospital
United Arab Emirate, Dubai

As you read this, I don't want you to feel sorry for me, because I
believe everyone will die someday. My name is Mr.Abdul Nasser Naji,a
merchant Dubai in the UAE. I have been diagnosed with Esophageal Cancer
which was discovered very late,due to my laxity in caring for my health.
It has defiled all forms of medicine, and right now I have only about a
few months to live, according to medical experts. I have not particularly
lived my life so well, as I never really cared for anyone not even myself
but mybusiness.
Though I am very rich, I was never generous, I was always hostile to
people and only focus on my business as that was the only thing I cared
for. But now I regret all this as I now know that there is more to life
than just wanting to have or make all the money in the world. I believe
when God gives me a second chance to come to this world I would live my
life a different way from how I have lived it. Now that God ! has
called me, I have willed and given most of my properties
and assets to my immediate and extended family members and as well as
a few close friends. I want God to be merciful to me and accept my soul
and so, I have decided to give alms to charity organizations so as to
bring succour and comfort to the less priviledged in our societies, as
I want this to be one of the last good deeds I do on earth.

So far, I have distributed money to some charity organizations in the
U.A.E, Algeria and Malaysia. Now that myhealth has deteriorated so
badly, I cannot do this myself anymore. I once asked members of my family
to close one of my accounts and distribute the money which I
have there to charity organization and to the less priviledged in
Bulgaria and Pakistan, they refused and kept the money to themselves.
Hence, I do not trust them anymore, as they seem not to be contended
with what I have left for them.

The last of my money which no one knows of, is the huge cash deposit
of twenty four million dollars($24,000 000.OO) that I have with a Security
Company outfit in Europe for safe keeping. I want you to help me
collect this deposit and disburse it to some CHARITY ORGANIZATIONS,
THE LESS PRIVILEGED AND VICTIMS OF CURRENT HURRICANE KATRINA, AND OTHER NATURAL DISASTER.
Please send me a mail to indicate if you will assist me in this
disbursement.I have set aside 30% for you for your time and patience.
You can e-mail me at: nnasse...@msn.com
I await to hear from you, may God be with you and your entire family.
Remain blessed.
Mr. Abdul Nasser Naji

Voorbeeld 2:

Kindest Attention:

My name is Mr. Richard Bently, I am from Portugal . I have been diagnosed with Esophageal cancer. It has defiled all forms of medical treatment, and right now I have only about a few months to live, according to medical experts. I have not particularly lived my life so well, as I never really cared for anyone (not even myself)but my business. Though I am very rich, I was never generous, I was always hostile to people and only focused on my business as that was the only thing I cared for.But now I regret all this as I now know that there is more to life than just wanting to have or make all the money in the world. I believe when God gives me a second chance to come to this world I would live my life a different way from how I have lived it.

Now that God has called me, I have willed and given most of my property and
assets to my immediate and extended family members as well as few close friends.I want God to be merciful to me and accept my soul so, I have decided to give alms to charity organizations, as I want this to be one of the last good deeds I do on earth. So far, I have Distributed money to some charity organizations in the U.A.E, Somalia and Malaysia. Now that my health has deteriorated so badly, I cannot do this myself anymore. I once asked members of my family to close one of my accounts and distribute the money which I have there to charity organization in Bulgaria and Pakistan, they refused and kept the money to themselves.

Hence, I do not trust them anymore, as they seem not to be contended with what I have left for them. The last of my money which no one knows of is the huge cash deposit of Ten Million United States Dollars($10,000,000,00) that I have with an Asset Management Company Abroad. I will want you to help me collect this deposit and dispatch it to charity organizations.

N/B:Kindly note that 35% of this funds must go to the tsunami victims,60% to other Charity Organization and 5% for your effort and time.

I cannot talk with you on the phone due to my health situation, as I am using
my Lab Top Computer to communicate with you. You should respond to this e-mail if you are interested in carrying out this assignment on my behalf.

God be with you.

Mr. Richard Bently,

[breccia]

De "verweesde vluchteling" fraude

Bij deze vorm van 419 fraude ontvangt het slachtoffer een email waarin de oplichter doet alsof hij een weeskind in een vluchtelingenkamp is. Het slachtoffer wordt verteld dat de wees recht heeft op een miljoenenerfenis van zijn/haar overleden vader, maar dat de hulp van een buitenlander nodig is om het geld en de wees uit het land te smokkelen.

Zoals in andere 419 fraudes wordt het slachtoffer verwezen naar een tussenpersoon - een "notaris" of "bankier" - die het slachtoffer zal vragen om diverse onkosten vooruit te betalen. Deze valse onkosten zullen omschreven worden als "overschrijvingskosten" of "leges", of vergoedingen voor diverse certificaten.

Soms komt het bij deze vorm van oplichting voor dat beweerd wordt dat de miljoenen bij het slachtoffer thuis afgeleverd zullen worden door een "diplomatieke koerier" (een functie die verzonnen is door de oplichters). In deze gevallen zullen de oplichters beweren dat de koerier opgehouden is op het vliegveld, en dat er een "yellow tag fee" of "diplomatieke toegangsleges" betaald moet worden, en natuurlijk hebben deze koeriers niet genoeg geld bij en wordt het slachtoffer gevraagd met spoed geld te sturen via Western Union of Moneygram.

Het kan gebeuren dat er een romantisch element aan deze fraude zit. Mannen op dating websites zijn soms het doelwit van deze oplichters en worden gevraagd een "dame in nood" te helpen die hun sympatieke profiel op de website gezien heeft. Vaak zal door de emotionele binding van het slachtoffer met de "wees" het geld in de zakken van de oplichter stromen.

Voorbeeld 1:

From: Miss Glory Betiot.
Abidjan - Cote d'Ivoire.
Email Contact:glory_bety@yahoo.co.in


Attn;


I am a young girl of 22 years old , by name Miss Glory Betiot the Daughter of late of Dr Festus H. Betiot, from Luanda Angola, one time by political appointment Director of International Affaires Department of ANGOLA PETROL AND NATURAL GAS who died on a board meeting with the International Oil Gulf
Representatives, in September 11th 2001 at the World Trade Center in New York City USA. Actually, I got your contact during my desparate search for a helper or partner, I feel strong to write you concerning my present predicament at stake now. I was an under graduate student of 2rd year, studying Chemical Engineering at University in LUANDA ANGOLA, before the date of the urgly incident occurred to my Family.

Although I lost my Mother when she was putting birth to my younger brother who later died in the hospital with my mother fourtheen years ago in London United Kindom.

Presently I am in Abidjan Cote d'Ivoire, where I am in a Refugee Camp where I decided to contact you as to assist me in transfering the sum of money my father left in a suspended account with this Finacial Bank here in Abidjan. The amount is Eight Million US Dollars ($8,000.000.00). However since, I am his next-of-kin, I have contacted you to stand as my Late father`s foreign parter to receive this money into your account after which I will join you there.

l am willing to know what will be offered to you from the total amount, to you for assisting me and you will handle the investment until l finished up my
education. In addition I humbly solicit for your kindly assistance to help me in investing this money into a good and profitable business, really my intension of contacting you is not only to help me in transfering this fund out of Africa but also to help me to invest the the money into a business that will balance or give at least 100% profit in two years and look for nice school for my educational continuation. I am assuring you that this transaction is hitch-free and risky-free,

Please understand my condition and get back to me as soon as possible and please I urge you to keep this transaction confidential for my secuirty and the
security of the fund.

I will be waiting to hearing from you soonest,
May God bless you.
Yours ever,
Miss Glory Betiot.

Voorbeeld 2:

FROM:ABDUL IBRAHIM YUSIF AND FAMILY.
JOHANNESBURG,
SOUTH AFRICA.
TEL: + 27-83-992-5113.


Hello Dear,


You may be surprised to receive this letter from me since you do not know me
personally, I am ABDUL IBRAHIM YUSIF the first son of ALHAJI IBRAHIM YUSIF
who was recently murdered in the land dispute in Zimbabwe. I got your
contact through network online hence decided to write you.

Before the death of my father, he had taken me to Johannesburg to deposit
the sum of US$18.5 Milllion(EIGHTEEN AND HALF MILLION) United States Dollars, in one of the private security company, as if he foresaw the looming danger in Zimbabwe.

This money was deposited in a box as gemstones to avoid much demurrage from security company. This amount was meant for the purchase of new machines and chemicals for the farms and established of new farm in Swaziland, another neighbouring country.

This land problem came when Zimbabwean President Mr.Robert Mugabe introduced a new Land Act reform which wholly affected the rich white farmers and some few blacks farmers. And this resulted to killings and mob action by Zimbabwean war veterans and some opportunist lunatics in the society. In fact, a lot of people were killed because of this land reformed Act for which my father was one of the victim.

It is against this background that, I and my family who are currently staying in South Africa decided to transfer my father's money to foreign account since the law of South Africa prohibit a refugee (asylum seeker) to open any bank account or to be involved in any financial transaction throughout South Africa.

As the eldest son of my father, I am saddled with the responsibility of
seeking a genuine foreign account where this money could be transferred
without the knowledge of my government who are bent on taking everything we 've got. The South African government seems to be playing along with them.

I am faced with the dilemma of investing this amount of money in South
Africa for fear of going through the same experience in future since both
countries have similar political history . Moreover, the South African
Foreign Exchange Policy does not allow such investments for an asylum
seeker.

As a business man, whom do I entrust my future since both my future and that of my family are in my hands.I must let you know that this transaction is
100% risk free.

This money, I intended to use for investment.I have two options for you, firstly you can choose to have certain percentage of the money for
nominating your account for this transaction. Or you can go into partnership
with me for proper profitable investment of the money in your country. Whichever of the options you want, feel free to notify me I have also mapped
5% of this money for all expenses incurred in the process of this transaction. If you do not prefer partnership I am willing to give you only 20% of the money while the remaining 75% will be for our investment in your country.

Contact me with this alternative E-mail address:abdul_ibrahimsfamily@yahoo.com OR Telephone number:+27-83-992-5113 while I implore you to maintain the absolute secrecy required in this transaction.

I will apreciate your urgent response or call towards this our request.

Thanks and God bless you.

Yours Faithfully,

ABDUL IBRAHIM YUSIF.
(FOR THE FAMILY).

[breccia]

Relatie oplichting
Valse cheques, gestolen artikelen en gebroken harten

Relatie opliching is vaak gericht op bezoekers van relatiesites op het internet, maar het komt ook vaak voor op babbelsites zoals hi5 of bij internet chatprogramma's als Yahoo Internet Messenger of MSN, en zelfs op internetfora.

De fraude begint meestal met als de oplichter profielen van potentiele slachtoffers vind op relatiesites (zowel hetero- als homosites). De oplichters zijn bijna altijd mannen, en bevinden zich meestal in West Afrika. Meestal vertellen ze hun slachtoffers dat ze ergens in Amerika of Groot Brittanië wonen.

Als het slachtoffer een heteroman is, zal de oplichter doen alsof hij een vrouw is. Telefoontjes van en naar deze zogenaamde vrouw worden opgenomen door:

1) mannen met een hoge stem
2) vriendin/zus/vrouw van de mannelijke oplichter

Als het slachtoffer een heterovrouw doen, zald de oplichter doen alsof hij de man van haar dromen is. Hij is beleefd, lijkt een diep gelovig man, hij zal naar het slachtoffer luisteren en haar veel aandacht geven.

In het geval van homosexuele slachtoffers zal de oplichter doen alsof hij ook een homosexueel is.

Omdat Nigeria meer en meer geassocieerd wordt met fraude, doen veel Nigeriaanse relatie oplichters alsof ze in Amerika of het Verenigd Koninkrijk wonen, of willekeurig ergens anders dan in Nigeria. Ze sturen hun slachtoffers foto's die ze van modellen websites geplukt hebben. Oplichters die zich voordoen als mannen op zoek naar een relatie doen soms alsof ze een weduwnaar met kind zijn, zodat vrouwen minder op hun hoede zijn.

Vrouwen die verstrikt raken in een relatie fraude kunnen cadeaus verwachten zoals bloemen en bonbons, die thuis bezorgd worden (natuurlijk betaald met gestolen creditcards).

Na een lang emailverkeer en nadat de oplichter het slachtoffer zijn liefde verklaard heeft, zal de fraudeur plotseling op reis moeten naar Nigeria voor zaken - vooral als het slachtoffer er op staat zijn liefde in persoon te ontmoeten. Terwijl de oplichter in Nigeria is kunnen er de volgende dingen gebeuren met de "grote liefde" van het slachtoffer:

- de grote liefde is het slachtoffer van een beroving en heeft geen geld meer. Het slachtoffer wordt gevraagd geld te sturen per Western Union of Moneygram om te helpen.

- de grote liefde is het slachtoffer van een beroving of diefstal en heeft geen geld meer voor de terugreis! Het slachtoffer wordt gevraagd om te helpen door geld te sturen per Western Union of Moneygram voor de terugreis.

- de grote liefde krijgt te horen dat hij een Basic Travel Allowance of BTA (zogenaamd een minimum bedrag dat een reiziger bij zich moet hebben voordat hij een land in mag) nodig heeft voordat hij terug kan vliegen. Hij komt helaas geld tekort, misschien kan het slachtoffer wat geld sturen per Western Union of Moneygram.

- een familielid van de grote liefde is met spoed in het ziekenhuis opgenomen en er is geen geld om de ziekenhuisrekeningen te betalen. Hopelijk kan het slachtoffer geld per Western Union of Moneygram sturen.

- de grote liefde heeft niet voldoende geld, maar het slachtoffer hoeft niet helpen met geld want hij heeft een vriend of zakenrelatie die hem nog geld schuldig is. Als deze vriend echter een cheque zou sturen naar Nigeria zou het zeer moeilijk zijn om deze daar te innen. Dus als het slachtoffer zou kunnen helpen door de cheque bij zijn bank te verzilveren en het geld dan per western Union of Moneygram te sturen. Helaas zal later blijken dat de cheque vals was en zal de bank het slachtoffer laten vervolgen of vragen het geld terug te betalen.

- de grote liefde heeft een zaak in Nigeria, en zakenrelaties in het land van het slachtoffer willen goederen naar hem sturen. Ze krijgen het niet voor elkaar de goederen op te sturen, en het slachtoffer wordt gevraagd te helpen door deze goederen te ontvangen en door te sturen naar Nigeria. Enige tijd later zal blijken dat deze goederen on-line gekocht zijn met een gestolen creditcard en naar het adres van het slachtoffer gestuurd zijn. Slachtoffers die zo gebruikt worden om gestolen goederen door te sturen kunnen vaak gearresteerd worden.

Fraudes bij chatten zijn in principe het zelfde, alleen kan de oplichter niet uit het profiel opmaken of het slachtoffer in een relatie geinteresseerd is, dus zal hij wat meer werk moeten verrichten om een potentieel slachtoffer te vinden.

Als je een slachtoffer bent van relatie fraude, breng dan een bezoek aan onze zuster website:

http://www.internet-love-scams.org

Voorbeeld 1: De eerste email bij een internet relatie fraude die door een internet dating website gestuurd was (mannelijke oplichter).

hello,
how are you ? hope u are fine. am fred by name , from canada toronto , but right now i live in tx U.S.A where i have my constructing company, if u do don't mine i would like to get to know u more and who know we might get to like one and another. u can contact me on this ID france_frd1@yahoo.com. or u can also add me up we can have some chat together and get to know more abt one and another .
am looking forword to talk to u soon dear.
Fred.

Voorbeeld 2: Een mannelijke Nigeriaanse oplichter op Yahoo Internet Messenger speelt een vrouw die zich in wil schrijven bij een dating website. Hij heeft een credit card nodig, een probiert een man over te halen om zijn credit card te gebruiken.

Start of lonely_sandra_kiss buffer: Sun Sep 25 00:21:34 2005
[20:48] stanley: hey there
[20:48] stanley: asl?
[20:49] lonely_sandra_kiss: u irst
[20:49] stanley: male, 29, usa
[20:49] stanley: My name is Stanley
[20:50] lonely_sandra_kiss: oh ok
[20:50] lonely_sandra_kiss: so why do u im me?
[20:50] stanley: I like your ID
[20:50] lonely_sandra_kiss: want to help me with a Credit Card?
[20:50] stanley: are you really lonely?
[20:50] stanley: you need help
[20:50] lonely_sandra_kiss: if I wasnt I wud not be using it?
[20:50] stanley: well, Stanley is always here to help a damsel in distress
[20:51] stanley: so how can i help you my beautiful lady?
[20:51] lonely_sandra_kiss: very funny
[20:51] stanley: funny?
[20:52] lonely_sandra_kiss: so ht do u do?/
[20:52] stanley: I am fine thany you m'lady
[20:52] stanley: and you?
[20:53] lonely_sandra_kiss: am cool
[20:53] lonely_sandra_kiss: having problems here
[20:53] stanley: no!
[20:53] stanley: a fine lady such as yourself should not have a problem in the world
[20:53] stanley: can i help you m'lady?
[20:54] lonely_sandra_kiss: yes
[20:54] lonely_sandra_kiss: I need a credit card to register for cupid.com
[20:54] stanley: what is cupid.com?
[20:55] lonely_sandra_kiss: it is dating site
[20:55] stanley: hmmm
[20:55] stanley: sounds like a place that i would like
[20:55] lonely_sandra_kiss: lol
[20:55] stanley: especially if there a ladies as sweet as yourself there
[20:56] stanley: so you want me to go set up an account for you?
[20:57] lonely_sandra_kiss: I have gotten to the page but I cant make any payment
[20:57] lonely_sandra_kiss: cause I dont have a credit card
[20:59] stanley: wait, i am just going there now
[20:59] lonely_sandra_kiss: ok
[21:01] lonely_sandra_kiss: <ding>
[21:01] stanley: it says you can sign up for a free membership
[21:01] lonely_sandra_kiss: but u cant
[21:01] lonely_sandra_kiss: try it u cant send emails when u sign
[21:01] lonely_sandra_kiss: and u cant use their chat
[21:02] lonely_sandra_kiss: read thru
[21:02] *** lonely_sandra_kiss has added you to their contact list. You may choose to accept or deny this action. You may also add this user to your contact list or ignore this user.
[21:02] *** You have been successfully added to lonely_sandra_kiss's contact list.
[21:02] *** "lonely_sandra_kiss" signed on at Sat Sep 24 21:02:42 2005.
[21:02] lonely_sandra_kiss: so.............?
[21:05] lonely_sandra_kiss: <ding>
[21:05] stanley: geez, it's not accepting my cc
[21:05] stanley: let me try again
[21:05] lonely_sandra_kiss: ok
[21:06] lonely_sandra_kiss: <ding>
[21:07] stanley: ok, i will try another card
[21:09] lonely_sandra_kiss: how many do u have?
[21:12] stanley: it keeps taking me around in a circle
[21:12] stanley: damn online payments things
[21:13] lonely_sandra_kiss: lol
[21:13] lonely_sandra_kiss: can I try it at my end?
[21:24] *** "lonely_sandra_kiss" signed off at Sat Sep 24 21:24:42 2005.

[breccia]

Vertegenwoordiger fraude: Nigeriaanse versie
Valse cheques en geld van andere slachtoffers

De Nigeriaanse versie van deze fraude start met een verzoek van iemand die beweert dat hij voor een buitenlandse firma werkt, en hij vraagt je om als vertegenwoordiger van deze firma in Amerika of Europa te werken. Dit verzoek kan ongevraagd per email komen, of als reactie op een advertentie die je op een solicitatie website geplaatst hebt.

Als je reageert wordt verteld dat het werk bestaat uit het verwerken van betalingen van klanten van het bedrijf. Alhoewel in de email wordt beweerd de afzender uit China, Hong Kong of Engeland komt, is het altijd iemand die vanuit een internetcafe in Nigeria werkt. De oplichters gebruiken vaak de naam van bestaande bedrijven uit Azië of Engeland bij deze fraude, maar in het echt werken ze natuurlijk niet voor deze bedrijven.

Mensen die op deze vorm van fraude reageren wordt vaak gevraagd om een CV en persoonlijke details. Het is belangerijk om te weten dat door dit soort informatie te sturen je jezelf blootstelt aan mogelijke identiteitsdiefstal. Vooral in de Verenigde Staten heeft justitie gemerkt dat Nigeriaanse oplichters deze gegevens kunnen gebruiken om meer te weten te komen over het slachtoffer om dan bankrekeningen en creditcards aan te vragen in hun naam zonder dat het slachtoffer het weet.

Het maakt niet uit of je werkervaring hebt die van belang is voor deze zogenaamde baan, je zult het werk krijgen, samen met andere mensen die het doelwit zijn van de email.

De volgende stap is dat je benaderd wordt door iemand die beweert een klant te zijn voor het bedrijf waarvoor je nu werkt. Deze zogenaamde klant is in realiteit een tweede oplichter, die vanuit Canada of Engeland werkt. Hij zal vertellen dat hij je een betaling per cheque zal doen, en hij zal de cheque opsturen. Deze cheque wordt per koerier gestuurd zodat de oplichters precies weten wanneer je de cheque ontvangt.

Nu zal je "werkgever" vertellen dat je 90% van de waarde van de cheque naar hem moet sturen, en dat de resterende 10% jouw commissie is.

En wat is nu de clou?

De clou is dat de cheque die je ontvangt een valse cheque is, en wat je gevraagd wordt om te doen het witwassen van geld is. In principe wordt je genept om een valse cheque op je bankrekening te storten, en dan geld op te nemen uit dit ongedekte tegoed en dit geld op te sturen naar je zogenaamde werkgever. Deze cheques zijn vaak voor zeer hoge bedragen (meer dan €25000), en als je een zakelijke rekening gebruikt kun je cheques van meer dan €50000 verwachten, dus het bedrag dat je kunt verliezen bij de fraude is aanzienlijk.

Als de cheque later vals blijkt te zijn kan de bank een van de volgende dingen doen:

1) De bank kan het de waarde van deze valse cheque van je rekening halen. Als je onvoldoende geld hebt zul je een afbetalingsregeling met de bank moeten treffen.

2) De bank kan je laten vervolgen voor oplichting. Dit gebeurt meestal als je deze email verzoeken vaker beantwoord en dus vaker deze valse cheques bij de bank aanbiedt. In dit geval zal de bank je eerder als een medeplichtige dan als een slachtoffer zien, met alle gevolgen van dien.

Deze vorm van fraude kan ook met valse postwissels gedaan worden in plaats van valse cheques. In dit geval zullen de oplichters meerdere postwissels sturen en je vragen deze te verzilveren. Ze kunnen ook doen alsof ze geld naar je rekening willen overmaken en zullen dan om je bankgegevens vragen. Wat dan meestal gebeurt is dat ze zullen proberen een valse cheque op je rekening te storten en ondertussen beweren dat de klant een bedrag heeft overgemaakt, en dan vragen ze om 90% van het bedrag naar je zogenaamde werkgever te sturen. Als je dit bedrag dan op je rekening ziet is het makkelijk te geloven dat dit geld van een legitieme storting afkomstig is en zult dan ook nietsvermoedend de gevraagde 90% opsturen. Als dan blijkt dat het geld afkomstig is van een storting van een valse cheque zit jij met de gebakken peren. Tenslotte is het mogelijk dat een ander slachtoffer van een of andere Nigeriaanse fraude verteld wordt geld naar jouw rekening over te maken, en als de politie dan later dit geld komt zoeken kun jij gearresteerd worden als de laatste traceerbare schakel in deze fraude.

(Voor alle duidelijkheid, ik ben onbekend met het cheque beleid van Nederlandse banken, maar als je in Engeland of Amerika een cheque naar je bank brengt, wordt deze in eerste instantie vluchtig gecontroleerd en kun je in principe meteen over de fondsen beschikken. Het kan dan enige weken duren voordat de cheque terecht komt bij de bank van degene die de cheque heeft uitgeschreven, en mocht dan blijken dat deze cheque ongedekt of vals is, zal deze bank jouw bank waarschuwen en jouw bank zal dan deze cheque blokkeren en het geld van deze cheque weer van je rekening afhalen. Daarom zie je vaak op on-line winkels waar je met cheques kunt betalen dat de goederen pas verzonden worden als de cheques "gecleared" zijn.
Postwissels zijn een populaire manier om geld te versturen in Amerika)

Voorbeeld 1: Hoewel de dader doet alsof hij in Hong Kong is, komt de email zeker uit Nigeria.

Subject: Job Opportunity...
From: "John Xin" <johnlimited@terra.com.mx>

Dear Sir/Madam,

Would u like to work online from home/temporarily and get paid weekly? We are glad to offer you for a job position at our company, KIN HING HONG (EXPORT & IMPORT) CO. LTD, we need someone to work for the company as a representative/book keeper in the USA, Canada and major European countries .
This is in view of our not having an office presently in the USA, Canada and major European countries. You don’t need to have an Office and this certainly wont disturb any form of work you have going at the moment.
Our Company deal on Mechanical Equipment, Hardware and Minerals, Electrical Products, Medical, Chemicals and Industrial products, we have seller all over the world to distribute our products.
You know, that it's not easy to start a business in a new market. There are hundreds of competitors, close direct contacts between suppliers and customers and other difficulties, which impede our sales promotion. We have decided to deliver the products in upfront, it's very risky but it should push up sales on 25 percent. Thus we need to get payments for our products as soon as possible because customers can just "forget" to pay.
Unfortunately we are unable to open bank accounts in the USA, Canada and major European countries without first registering the company name. Presently with the amount of Orders we have, we cannot put on hold, For fear of loosing the customers out rightly. Secondly we cannot cash these payments from the USA, Canada and major European countries soon enough as international Cheques take about 14 working days for cash to be made available. We lose about 75,000 USD of net income each month because we have money transfer delays.
YOUR TASK
===============
Your task is to coordinate payments from customers and help us with the payment process.
You are not involved in any sales. Our sales manager sells products. Once he makes a sale we deliver the product to a customer (usually through FEDEX).
The customer receives and checks the products. After this has been done the customer has to pay for the products. About 90 percent of our customers prefer to pay through Certified Cheques, Money orders OR wire transfer into bank account based on the amount involved. We have decided to open this new job position for solving this problem.
For example you've got 3000.00USD
You take your income: 300.00 USD
Send to us: 2700.00 USD
First month you will have 15-20 transactions on 3000.00-4000.00 USD
So you may calculate your income.
For example 18 transactions on 3500.00 USD gives you up to 4410.00 USD
Plus your basis monthly salary is 1000.00 USD
Total: 5410.00 USD per month
After establishing close co-operation you'll be able to operate with larger orders and you'll be able to earn more.
This job takes only 3-7 hours per week.
You'll have a lot of free time doing another job; you'll get good income and regular job.
But this job is very challenging and you should understand it. We are looking only for the worker who satisfies our requirements and will be an earnest assistant.
We are glad to offer this job position to you. If you feel that you are a serious and earnest worker and if you want to work for KIN HING HONG (EXPORT & IMPORT) CO. LTD, a letter of employment would be sent to and you would fill it out and send back via email to Mr John Xin "johnxlimited@yahoo.com" and you will receive necessary information in 1-48 hours.

KIN HING HONG TEXTILES LTD
207-129 Yu Chau Street,
Shamshuipo, Kowloon,
Hong Kong.
Tel/Fax: 852-301-40145
johnxlimited@yahoo.com

Voorbeeld 2: Nog een email uit Nigeria. Ja, het ziet er mooie uit, maar als je erop reagiert, zul je valse cheques ontvangen.