John Fairheart
7 August 2006, 20:44
Story Here (http://www.volkskrant.nl/binnenland/article336851.ece/Wie_zijn_pincode_uitleent_is_voor_politie_verdachte)
Those who loan out their PIN codes are police suspects
By Weert Schenk
August 7th, 2006
AMSTERDAM - The Amsterdam police have made it clear that young people who claim to have given away their bankcards and PIN numbers under threat of violence, will be treated as fraud suspects. Dick Treffers, head of the Street Crimes Team, says that everyone knows that a PIN code is exclusively for personal use.
It is becoming increasingly common in Amsterdam-Zuidoost* for criminals to make temporary use of the bank accounts belonging to teenage school students. Money from fraudulent activities is deposited into these bank accounts, and then immediately cashed out. This allows the fraudsters to disappear without a trace.
School students are still voluntarily "loaning out" their bankcards and PIN codes and are compensated with a couple of hundred euros for their efforts. The Street Crime Team have also apprehended kids who claim to have been bullied into giving up their bankcards and PIN codes.
However, Dick Treffers says that in most cases, these claims of being bullied into giving up bancards and PIN codes cannot be proven. So far, the police and the judiciary have prosecuted six youths for giving away their bankcards and PIN codes.
Highschools have been asked to warn their students about criminals who may approach them outside school grounds, or when they are out clubbing. Besides the chance of being prosecuted, cardholders who "loan out" their cards and PINs also run the risk of being sued for damages by their banks. Frequently, banks will also close the accounts of cardholders involved in such fraud, and blacklist their names. This means that for a long time, these young people will not be eligible for loans or mortgages from any Dutch banks.
Dick Treffers says that fraudsters pilfer bank transfer slip booklets** from mailboxes, or steal transfer slips from post office sorting rooms. They then use the slips to pay the account of the person who has "loaned" them their bankcard and PIN number.
The Street Crimes Team have observed that the perpetrators of these crimes can become violent if things do not go according to plan for them. Recently, an account holder who had "loaned" his account, noticed money suddenly appear in his account, withdrew it earlier than the criminals, and was severely assaulted.
Another serious situation arose when a mother, who had noticed that 8,000 euros had suddenly appeared her son's account, had the account frozen. The woman was then threatened on her doorstep. Later, her son was allegedly kidnapped in order to force her to ask the bank to unfreeze the account. Dick Treffers is not really certain that the son was actually kidnapped. It is possible that the son knew the fraudsters and had gone into hiding.
The Dutch bank Postbank, and the Dutch Association of Banks (NVB), have not noticed any large-scale fraud associated with cards and PINs. Five years ago, the NVB carried out a publicity campaign to warn naive young people about the consequences of "loaning out" their cards and PIN numbers. At that time it was still assumed that young people did not realize that they were co-operating in indictable offences.
* Amsterdam-Zuidoost is a borough of Amsterdam which contains a suburb known as "de Bijlmermeer" (colloquially known as "de Bijlmer"). This suburb is infamous as the home of Nigerian "419" scams in Amsterdam.
** In continental Europe, most payments between people are made by bank transfers, as opposed to credit card payments or cheque payments. To transfer money from your bank account into someone else's bank account, you can go to your bank and ask them to transfer the money. Alternatively, you can transfer money with a "bank transfer slip", which incurs less bank fees. Bank transfer slips come in a "book" - rather like a cheque book. You simply tear out a slip, fill it in with the payee's details, and then you mail it off to your bank, who then effect a money transfer from your bank account into the payees account for the amount specified on the slip. These days, most Dutch banks will not send out blank transfer slip booklets via postal mail. Instead, people must physically go and pick up the booklets. But obviously transfer slips sent back to banks to effect transfers are vulnerable. Unfortunately, like cheques, these "bank transfer slips" can also be stolen and misused.
Many thanks to Fraudwatchers Support member Breccia for the English translation, and additional notes.
Here is the original text for the benefit of our Dutch reading audience.
Story Here (http://www.volkskrant.nl/binnenland/article336851.ece/Wie_zijn_pincode_uitleent_is_voor_politie_verdachte)
Wie zijn pincode ‘uitleent' is voor politie verdachte
Van onze verslaggever Weert Schenk
7 augustus 2006
AMSTERDAM - De Amsterdamse politie gaat ook jongeren die zeggen onder dreiging van geweld hun bankpas en pincode te hebben afgestaan, behandelen als verdachten. Volgens Dick Treffers, chef van het straatroofteam, weet iedereen dat een pincode uitsluitend voor persoonlijk gebruik is.
De afgelopen tijd komt het in Amsterdam-Zuidoost weer vaker voor dat criminelen tijdelijk gebruik maken van de bankrekeningen van vooral scholieren. Op de rekening wordt van fraude afkomstig geld gestort en er meteen in contanten afgehaald. De oplichters zijn zo niet te traceren.
Het gebeurt nog steeds dat bankpas en pincode tegen een vergoeding van een paar honderd euro vrijwillig ter beschikking worden gesteld. Maar het straatroofteam heeft ook jongeren aangehouden, die beweren te zijn afgeperst.
Treffers zegt dat afpersing veelal niet kan worden aangetoond. Voor het afstaan van pinpas en pincode gaat justitie een zestal jongeren strafrechtelijk vervolgen.
Middelbare scholen zijn gevraagd te waarschuwen voor de criminelen die leerlingen op het schoolplein of in het uitgaansleven benaderen. Behalve de kans op straf lopen de pashouders ook het risico van een schadeclaim van de bank. Vaak beëindigt de bank de relatie en worden de pashouders op een zwarte lijst gezet. Voor langere tijd komen ze dan niet meer in aanmerking voor een lening of een hypotheek.
Treffers zegt dat de oplichters bankoverschrijvingen uit brievenbussen hengelen of op postkantoren stelen. Met de gegevens van de rekeninghouder van wie ze pas en pincode hebben, vervalsen zij het rekeningnummer en de naam.
Het straatroofteam constateerde dat de criminelen gewelddadig worden als de zaken niet lopen als gepland. Een rekeninghouder die het fraudegeld eerder dan de oplichters van de rekening haalde, werd onlangs zwaar mishandeld.
Een ernstige situatie ontstond toen een moeder de rekening van haar zoon blokkeerde, waarop plotseling achtduizend euro stond. De vrouw werd eerst aan de deur bedreigd. Vervolgens werd haar zoon ‘ontvoerd' om haar te dwingen de rekening te deblokkeren. Treffers weet niet zeker of de zoon werkelijk is gekidnapt. Mogelijk was hij met medeweten van de fraudeurs ondergedoken.
De Postbank en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) signaleren geen grootschalige fraude met de pinpassen.
Vijf jaar geleden maakte de NVB een voorlichtingscampagne om ‘naïeve' jongeren te waarschuwen voor het uitlenen van bankpas en pincode. Toen werd nog verondersteld dat jongeren niet wisten dat zij op die manier meewerkten aan een strafbaar feit.
Those who loan out their PIN codes are police suspects
By Weert Schenk
August 7th, 2006
AMSTERDAM - The Amsterdam police have made it clear that young people who claim to have given away their bankcards and PIN numbers under threat of violence, will be treated as fraud suspects. Dick Treffers, head of the Street Crimes Team, says that everyone knows that a PIN code is exclusively for personal use.
It is becoming increasingly common in Amsterdam-Zuidoost* for criminals to make temporary use of the bank accounts belonging to teenage school students. Money from fraudulent activities is deposited into these bank accounts, and then immediately cashed out. This allows the fraudsters to disappear without a trace.
School students are still voluntarily "loaning out" their bankcards and PIN codes and are compensated with a couple of hundred euros for their efforts. The Street Crime Team have also apprehended kids who claim to have been bullied into giving up their bankcards and PIN codes.
However, Dick Treffers says that in most cases, these claims of being bullied into giving up bancards and PIN codes cannot be proven. So far, the police and the judiciary have prosecuted six youths for giving away their bankcards and PIN codes.
Highschools have been asked to warn their students about criminals who may approach them outside school grounds, or when they are out clubbing. Besides the chance of being prosecuted, cardholders who "loan out" their cards and PINs also run the risk of being sued for damages by their banks. Frequently, banks will also close the accounts of cardholders involved in such fraud, and blacklist their names. This means that for a long time, these young people will not be eligible for loans or mortgages from any Dutch banks.
Dick Treffers says that fraudsters pilfer bank transfer slip booklets** from mailboxes, or steal transfer slips from post office sorting rooms. They then use the slips to pay the account of the person who has "loaned" them their bankcard and PIN number.
The Street Crimes Team have observed that the perpetrators of these crimes can become violent if things do not go according to plan for them. Recently, an account holder who had "loaned" his account, noticed money suddenly appear in his account, withdrew it earlier than the criminals, and was severely assaulted.
Another serious situation arose when a mother, who had noticed that 8,000 euros had suddenly appeared her son's account, had the account frozen. The woman was then threatened on her doorstep. Later, her son was allegedly kidnapped in order to force her to ask the bank to unfreeze the account. Dick Treffers is not really certain that the son was actually kidnapped. It is possible that the son knew the fraudsters and had gone into hiding.
The Dutch bank Postbank, and the Dutch Association of Banks (NVB), have not noticed any large-scale fraud associated with cards and PINs. Five years ago, the NVB carried out a publicity campaign to warn naive young people about the consequences of "loaning out" their cards and PIN numbers. At that time it was still assumed that young people did not realize that they were co-operating in indictable offences.
* Amsterdam-Zuidoost is a borough of Amsterdam which contains a suburb known as "de Bijlmermeer" (colloquially known as "de Bijlmer"). This suburb is infamous as the home of Nigerian "419" scams in Amsterdam.
** In continental Europe, most payments between people are made by bank transfers, as opposed to credit card payments or cheque payments. To transfer money from your bank account into someone else's bank account, you can go to your bank and ask them to transfer the money. Alternatively, you can transfer money with a "bank transfer slip", which incurs less bank fees. Bank transfer slips come in a "book" - rather like a cheque book. You simply tear out a slip, fill it in with the payee's details, and then you mail it off to your bank, who then effect a money transfer from your bank account into the payees account for the amount specified on the slip. These days, most Dutch banks will not send out blank transfer slip booklets via postal mail. Instead, people must physically go and pick up the booklets. But obviously transfer slips sent back to banks to effect transfers are vulnerable. Unfortunately, like cheques, these "bank transfer slips" can also be stolen and misused.
Many thanks to Fraudwatchers Support member Breccia for the English translation, and additional notes.
Here is the original text for the benefit of our Dutch reading audience.
Story Here (http://www.volkskrant.nl/binnenland/article336851.ece/Wie_zijn_pincode_uitleent_is_voor_politie_verdachte)
Wie zijn pincode ‘uitleent' is voor politie verdachte
Van onze verslaggever Weert Schenk
7 augustus 2006
AMSTERDAM - De Amsterdamse politie gaat ook jongeren die zeggen onder dreiging van geweld hun bankpas en pincode te hebben afgestaan, behandelen als verdachten. Volgens Dick Treffers, chef van het straatroofteam, weet iedereen dat een pincode uitsluitend voor persoonlijk gebruik is.
De afgelopen tijd komt het in Amsterdam-Zuidoost weer vaker voor dat criminelen tijdelijk gebruik maken van de bankrekeningen van vooral scholieren. Op de rekening wordt van fraude afkomstig geld gestort en er meteen in contanten afgehaald. De oplichters zijn zo niet te traceren.
Het gebeurt nog steeds dat bankpas en pincode tegen een vergoeding van een paar honderd euro vrijwillig ter beschikking worden gesteld. Maar het straatroofteam heeft ook jongeren aangehouden, die beweren te zijn afgeperst.
Treffers zegt dat afpersing veelal niet kan worden aangetoond. Voor het afstaan van pinpas en pincode gaat justitie een zestal jongeren strafrechtelijk vervolgen.
Middelbare scholen zijn gevraagd te waarschuwen voor de criminelen die leerlingen op het schoolplein of in het uitgaansleven benaderen. Behalve de kans op straf lopen de pashouders ook het risico van een schadeclaim van de bank. Vaak beëindigt de bank de relatie en worden de pashouders op een zwarte lijst gezet. Voor langere tijd komen ze dan niet meer in aanmerking voor een lening of een hypotheek.
Treffers zegt dat de oplichters bankoverschrijvingen uit brievenbussen hengelen of op postkantoren stelen. Met de gegevens van de rekeninghouder van wie ze pas en pincode hebben, vervalsen zij het rekeningnummer en de naam.
Het straatroofteam constateerde dat de criminelen gewelddadig worden als de zaken niet lopen als gepland. Een rekeninghouder die het fraudegeld eerder dan de oplichters van de rekening haalde, werd onlangs zwaar mishandeld.
Een ernstige situatie ontstond toen een moeder de rekening van haar zoon blokkeerde, waarop plotseling achtduizend euro stond. De vrouw werd eerst aan de deur bedreigd. Vervolgens werd haar zoon ‘ontvoerd' om haar te dwingen de rekening te deblokkeren. Treffers weet niet zeker of de zoon werkelijk is gekidnapt. Mogelijk was hij met medeweten van de fraudeurs ondergedoken.
De Postbank en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) signaleren geen grootschalige fraude met de pinpassen.
Vijf jaar geleden maakte de NVB een voorlichtingscampagne om ‘naïeve' jongeren te waarschuwen voor het uitlenen van bankpas en pincode. Toen werd nog verondersteld dat jongeren niet wisten dat zij op die manier meewerkten aan een strafbaar feit.